Требования, предъявляемые к кассиру ОП

Страница 2

Материалы » Особенности организации деятельности банка как агента валютного контроля » Требования, предъявляемые к кассиру ОП

Для получения полной информации об обменном пункте в удобном для обозрения клиентами месте, должен быть оборудован стенд, на котором отражаются следующие сведения:

1) режим работы ОП;

2) информация о курсах покупки и продажи иностранной валюты;

3) о видах валютно-обменных операций, выполняемых ОП;

4) о правилах определения подлинности и платежности денежных знаков;

5) о комиссионном вознаграждении, взимаемом банком, в виде выписки из тарифа комиссионного вознаграждения, заверенной печатью и подписью руководителя и главного бухгалтера;

6) нотариально заверенная копия Свидетельства об открытии ОП;

7) телефон ГУ ЦБ РФ, для приема жалоб клиентов на плохую работу ОП;

8) форма письменной жалобы клиента, посылаемой по почте в адрес ГУ ЦБ РФ.

Последние два требования введены Письмом ЦБ РФ №232 от 1 февраля 1996 года.

Следует отметить, что в период регистрации ОП , при отсутствии у последнего Свидетельства о регистрации в ГУ ЦБ РФ и ,соответственно, регистрационного номера п.6 перечня требований к стенду можно не выполнять.

История денег - это вечная борьба между теми, кто их выпускает в обращение (эмитенты) и теми , кто их подделывает (фальшивомонетчики). В Приложении 8 дана, разработанная автором последовательность действий кассира при определении подлинности и платежности денежных знаков.

В последнее время на территории России отмечается тенденция к резкому увеличению количества преступлений, имеющих отношение к фальсификации и подделке денежных знаков. Следует отметить, что из-за применения фальшивомонетчиками современных технических средств (полиграфического и копировального оборудования) значительно улучшилось качество фальсификаций. Это привело к тому, что использование специальных приборов для определения подлинности денежных знаков не обеспечивает стопроцентного выявления фальшивых банкнот. Поэтому первоначальным и наиболее действенным способом обнаружения фальшивых банкнот является визуальный осмотр валюты. выявление фальсификаций высокого качества требует от кассовых работников не только достаточной теоретической подготовки, но и соответствующего опыта работы – обычно 5-6 лет.

Чтобы оказать помощь кассиру ОП в определении фальшивых денежных знаков, до начала работы ОП должен быть оснащен справочными материалами и техническими средствами для определения подлинности и платежности денежных знаков.

К справочным материалам относятся каталоги иностранных валют, выпущенные издательством «Консалтбанкир» (рекомендация ЦБ РФ) и оперативная информация об изменениях в денежном обращении разных стран в виде писем и телеграмм Банка Росиии.

Требования к составу технических средств отражены в Приложении № 4 к инструкции № 27 Банка России. Однако, в данном приложении не указан тип требуемых технических средств, поэтому при их подборе многие банки руководствуются, исключительно, соображениями экономии денежных средств, в то время как, главным должно быть желание помочь кассиру ОП в более точном выявлении фальшивых денежных знаков.

Например, в продаже имеются приборы разного типа для определения наличия магнитных меток, но один из них, более дешевый, определяет только наличие магнитных меток, в то время как другой, более дорогостоящий, определяет и их расположение по полю купюры.

При совершении валютно-обменных операций в обязательном порядке оформляется справка строгой отчетности ф.0406007. В процессе осуществления контроля за деятельностью ОП данная справка является многофункциональным документом.

Во-первых, она служит подтверждением факта совершения валютно-обменной операции, т.е. количество копий справки, находящихся в ОП, соответствует количеству выполненных операций. Особое внимание при проверке деятельности ОП необходимо обращать на то, чтобы в документах дня не было обоих экземпляров справок ф.0406007 в разорванном виде, т.к. разрыв справки на две части - это правовой акт, после совершения которого происходит переход прав на валютные ценности от кассира к клиенту и наоборот.

Во-вторых, данная справка является основным документом валютного контроля, т.е. любой представитель органа либо агента ВК в первую очередь проверит справки с точки зрения правильного их заполнения; соответствия вида фактически совершенной операции, операции оформленной; соответствия вида документа, по которому совершена операция , перечню документов п. 3.23 Инструкции 27 и т.д.

В-третьих, при соответствующем заполнении, данная справка может служить разрешением на вывоз иностранной валюты за пределы РФ, в то же время разрешением на вывоз валюты РФ данная справка не является. При проверке следует обращать внимание на то, что кассир обязан, по желанию клиента. оформлять справку, как разрешение на вывоз ин.валюты независимо от суммы сделки.

Рекомендуем также почитать:

Методики определения кредитоспособности заемщиков, применяемые российскими банками
Сбербанк России разработал и применяет методику определения кредитоспособности заемщика на основе количественной оценки финансового состояния и качественного анализа рисков. Финансовое состояние заемщика оценивается с учетом тенденций в изменении финансового состояния и факторов, влияющих на такие ...

Оценка финансовых рисков розничных банковских услуг
В процессе функционирования деятельности коммерческих банков постоянно и неизбежно возникают риски, которым менеджеры банка пытаются противостоять или использовать в свою пользу (последнее не всегда принимается во внимание в научных исследованиях и практической работе). По определению О.И.Лавруши ...

Положение о Биржевом комитете и Биржевой устав
Вплоть до 1830-х годов Петербургская биржа оставалась единственной в стране. Ее экономическое значение определялось двумя обстоятельствами. Прежде всего, тем, что Петербург являлся главным внешнеторговым портом России. С внутренними экономическими районами его соединяла отлаженная, хотя и сложная, ...