Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в АО «Евразийский банк»

Страница 1

Материалы » Организация расчетно-кассового обслуживания в банках второго уровня » Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в АО «Евразийский банк»

АО «Евразийский банк» предлагает юридическим лицам (резидентам и нерезидентам) услуги по открытию и ведению счетов в тенге и в иностранной валюте. Открытие счета может быть: простым и срочным, с одновременным заключением договора на установку системы ДБО (дистанционного банковского обслуживания) «Client’s Bank» и без.

Порядок проведения расчетно-кассовых операций с участием юридических лиц во многом схож с порядком проведения тех же операций с участием физических лиц. Пожалуй самым очевидным отличием меду ними является специфика расчетно-кассовых операций юридических лиц.

Расчетно-кассовые операции совершаются в рамках обособленного подразделения общей организационной структуры АО «Евразийский банк». Таким подразделением является Учетно-операционное управление

Основным направлением в области расчетно-кассового обслуживания юридических лиц является ведение счетов клиента.

Под «ведением» счета в Банке понимают процедуры контроля за списанием и зачислением наличных и безналичных денежных средств с соблюдением законности и банковских правил и норм; ведение картотек неоплаченных расчетных документов по внебалансовым счетам и своевременная оплата документов из картотек в полном или частичном формате по мере поступления средств; информирование клиентов о требованиях, предъявляемых к счету и другие операции, связанные с функционированием счета.

В рамках процедур ведения расчетного счета банк предоставляет копии (дубликаты) документов, связанных с расчетно-кассовым обслуживанием:

- платежно-расчетных документов, swift- сообщений;

- дубликатов выписок за один день;

- выписок за период.

Пакет услуг по предоставлению документов, связанных с расчетно-кассовым обслуживанием включает:

- изготовление и заверение Банком копий документов, предоставляемых для открытия счета или замены/дополнения таких документов в процессе ведения счета;

- установление соответствия оригиналам заверенных клиентом копий документов, предоставляемых для открытия счета;

- оформление карточек с образцами подписей и оттиска печати без заверения;

- заверение карточек с образцами подписей и оттиска печати;

- выдача справок, связанные с облуживанием банковских счетов клиентов: об уплате уставного капитала, об открытых счетах, об отсутствии операций по счету, об оборотах и остатках по счетам;

- предоставление информации о текущем состоянии банковского счета по телефону с использованием кодового слова;

- предоставление клиенту ответа по запросам аудиторских фирм.

В рамках расчетного обслуживания Банк принимает и исполняет платежи клиентов:

- в пределах Банка в операционное время;

- за пределы Банка в операционное время;

- срочно, заказным рейсом;

- в послеоперационное время;

- принимает платежи на инкассо.

По письменному обоснованному заявлению клиента Банк может изменять условия и аннулировать платежи; посылать запросы по переводам по поручению клиента.

Следует отметить, что АО «Евразийский банк» оперативно осуществляет переводы в тенге и иностранной валюте через собственную разветвленную филиальную сеть. Обеспечивать клиентам и партнерам современный уровень расчетного сервиса позволяет и членство банка в системе межбанковских расчетов SWIFT.

Банк производит следующие операции с наличными средствами:

- выдача наличных средств с теньговых и валютных счетов;

- прием наличных средств на теньговые и валютные счета;

- прием наличных теньговых средств в одном подразделении банка с последующим зачислением на расчетный (текущий) счет, открытый в другом подразделении банка;

- инкассация и доставка наличных средств;

- доставка металлической (разменной) монеты;

- сопровождение ценностей.

- По обслуживанию наличных операций Банк осуществляет следующие действия:

- выдает денежную наличность на различные нужды по предварительной заявке;

- принимает и пересчитывает: денежную наличность, внесенную в кассу Банка; сдаваемых денежных средств в инкассаторских сумках; денежную наличность, доставленную собственной службой инкассации банка; совместно с операционным отделом оформляет и выдает денежные чековые книжки;

Рекомендуем также почитать:

Прогнозирование наличного денежного оборота
Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Прогноз кассовых оборотов ...

Методы оценки кредитоспособности и их характеристика
Кредитоспособность заемщика зависит от многих факторов, поэтому оценить и рассчитать каждый из них непросто. Большая часть анализируемых на практике показателей кредитоспособности основана на данных за прошедший период или на какую-нибудь отчетную дату. Вместе с тем все они подвержены искажающему ...

Развитие системы пластиковых карточек в РБ
Во всем мире наблюдается бурный рост карточных технологий: если в конце 20 века платежными карточками пользовались миллионы граждан, то в начале 21 века счет идет на миллиарды. Не стала исключением и Республика Беларусь. Карточный бизнес в Беларуси является относительно молодым и развивающимся. К ...